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工行临沂分行强化反洗钱制度落实不断提高工

2020-09-14 15:46:53来源:励志吧0次阅读

工行临沂分行强化反洗钱制度落实不断提高工作质量 日前,工行临沂分行高度重视反洗钱工作,认真贯彻反洗钱法律法规和监管要求,履行反洗钱义务,不断加强反洗钱工作力度,取得了显著成效。在人民银行临沂市中心支行开展的金融机构2014年度反洗钱工作自律考核评价中,再次荣获A级,这也是该行自2007年人民银行开展反洗钱工作自律考核以来连续第八次获此荣誉,在临沂金融系统和全省工行系统尚属首例,再创临沂金融系统和全省工行系统反洗钱工作新纪录。 一、不断提高可疑交易甄别能力。采取系统筛选甄别和柜面人工发现相结合,交易和客户身份识别相结合。从皮筏交易对手、交易时间、交易金额、交易地区、交易方式上寻找其规律性,通过规律性交易与其身份是否相符,确定其交易是否可疑,符合何种犯罪行为特征;认真开展实地调查,根据客户信息到其经营场所现场考察,是否有营业场所,经营规模与建议是否相符。同时对报送可疑交易报告的客户向相关部门和点进行风险提示,进行重点关注。通过上述做法保证了我行的可疑交易报告质量,二季度,该行共报送可疑交易报告2份被市人民银行接收。客户信息完整率进一步高。截至5月末对公客户信息完整率为99.9%,个人存量客户信息完整率98.8%,增量客户信息完整率为99.9%,均较上年有所提高。 二、加大反洗钱客户风险分类管理。新的风险分类系统运行后,我们及时原木炭化炉对在系统产生的高风险客户进行风险等级确认,确保在规定时限内完成不逾期;对报送重点可疑交易报告的当地人民银行接收的客户及时进行增强性尽职调查和在系统内调整为高风险客户;对系统筛选出的二类可疑客户及时进行人工手工调整,对不符合标准的调低风险等级,对符合二类标准的及时报送重点可疑报告。 三、采取措施积极防范冒名开户诈骗。针对当前冒名开户现状,采取措施积极加以应对,及时下发了《关于防范冒名开户的情况的通知》,提示支行严防不法分子冒名开户,诈骗客户资金,受到客户的好评。 四、积极开展反洗钱通讯报道和调查研究工作。今年该行采取有力措纯水机外壳施加大反洗钱通讯报道工作,取得良好效果,截至目前我行在省行反洗钱工作专栏发表讯28篇,数量居全省第一。针对当前电信诈骗猖獗的现状积极开展相关的调查研究工作,如结合诈骗账户均为冒名账户的情况,就该行如何防范冒名开户的问题撰写了《冒名开户风险研判及对策》向人民银行和省行报告,提出了我行的建议,信息的报送与共享,为全辖区做好反洗钱工作奠定了基础。
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